On 7th Maaliskuussa 2023 valtioneuvosto antoi kaksi ilmoitusta, joissa tehtiin kattavat muutokset rahanpesun torjuntalakiin (PMLA) liittyen "Tietueiden ylläpito"Ja virtuaalisia digitaalisia resursseja".
Kirjanpitoa ja taloudellista raportointia varten talousraportointiyksiköiden (kuten pankkien) vastuualueita on laajennettu kattamaan yleishyödyllisten järjestöjen (NGOs) ja poliittisesti alttiina olevien henkilöiden (PEP) määritelmä.
Nyt kansalaisjärjestöihin kuuluvat kaikki hyväntekeväisyysjärjestöt, jotka on rekisteröity trustiksi, yhdistykseksi tai § 8 -yhtiöksi. Ilmoituksen mukaan voittoa tavoittelematon järjestö (NGO) tarkoittaa mitä tahansa uskonnollisiin tai hyväntekeväisyystarkoituksiin perustettua yhteisöä tai yhteisöä, joka on rekisteröity säätiöksi tai yhdistykseksi tai yhtiöksi (rekisteröity osakeyhtiölain 8 §:n mukaisesti). Pankin tai rahoituslaitoksen tai välittäjän on kerättävä ja ylläpidettävä tiedot kansalaisjärjestöjen perustajista, uudisasukkaista, luottamushenkilöistä ja valtuutetuista allekirjoittajista ja rekisteröitävä kansalaisjärjestöjen tiedot NITI Aayogin DARPAN-portaaliin.
Ilmoituksessa määritellään, että poliittisesti altistuneet henkilöt (PEP) kattavat henkilöt, joille vieras maa on uskonut huomattavia julkisia tehtäviä, mukaan lukien valtion- tai hallitusten päämiehet, korkeat poliitikot, korkean tason hallinto- tai oikeuslaitoksen tai sotilasviranomaiset, valtion omistamien yritysten johtohenkilöt. yritykset ja tärkeät poliittisen puolueen virkamiehet. Pankin, rahoituslaitoksen tai välittäjän on suoritettava asiakastuntemus (KYC) ja pidettävä yksityiskohtaista kirjaa PEP- ja kansalaisjärjestöjen liiketoimien luonteesta ja arvosta.
Rahoituslaitosten keräämät ja ylläpitämät taloustiedot ovat hyödyllisiä PMLA:n täytäntöönpanoviranomaisille rikosten tekijöiden tutkinnassa ja syytteeseenpanossa.
Toinen ilmoitus tuo virtuaalisten digitaalisten omaisuuserien tai kryptovaluuttojen kaupan PMLA:n piiriin. PMLA kattaa seuraavat viisi tyyppiä rahoitustapahtumaa, jotka sisältävät kryptovaluuttatoimintoja, kun ne suoritetaan toisen luonnollisen henkilön tai oikeushenkilön puolesta tai puolesta liiketoiminnan aikana:
- virtuaalisten digitaalisten varojen ja fiat-valuuttojen välinen vaihto (keskuspankin myöntämä laillinen maksuväline)
- vaihto yhden tai useamman virtuaalisen digitaalisen omaisuuden välillä;
- virtuaalisen digitaalisen omaisuuden siirto;
- Virtuaalisen digitaalisen omaisuuden tai virtuaalisen digitaalisen omaisuuden hallinnan mahdollistavien välineiden säilyttäminen tai hallinnointi; ja
- liikkeeseenlaskijan tarjoamiseen ja virtuaalisen digitaalisen omaisuuden myyntiin liittyvien rahoituspalvelujen osallistuminen ja tarjoaminen.
On selvää, että kolmannen osapuolen verkkoportaalit, jotka suorittavat kryptotapahtumia, kuuluvat nyt PMLA:n piiriin.
Nämä kaksi ilmoitusta antavat paljon hampaita rahanpesun torjuntalain (PMLA) täytäntöönpanosta vastaavalle virastolle.
Lähes kahden vuosikymmenen aikana PMLA:n toiminnassa tuomioprosentti on ollut surkea 0.5 prosenttia. Yksi tärkeimmistä syistä erittäin alhaisen tuomion taustalla on porsaanreiät PMLA:n määräyksissä, jotka kaksi ilmoitusta päivätty 7.th maaliskuuta 2023 kattavasti.
Huolimatta tavoitteesta parantaa tuomioiden määrää, tärkein syy kahden PMLA:n vahvistamista koskevan ilmoituksen taustalla on Intian tuleva arviointi Rahoitustoimintaryhmä (FATF) joka erääntyy myöhemmin tänä vuonna. COVID-19-pandemian ja FATF:n arviointiprosessin tauon vuoksi Intiaa ei voitu arvioida neljännellä keskinäisellä arviointikierroksella ja sama lykättiin vuoteen 2023. Intiaa arvioitiin viimeksi vuonna 2010. Kaksi ilmoitusta muuttavat kattavasti Intian rahanpesun vastaisen lain mukauttamiseksi FATF:n suosituksiin.
Financial Action Task Force (FATF) on hallitustenvälinen järjestö, joka johtaa maailmanlaajuisia toimia rahanpesun, terrorismin ja joukkotuhoaseiden leviämisen rahoituksen torjumiseksi.
Lähes kaikki Intian oppositiopuolueet ovat kuitenkin arvostelleet tätä askelta ja epäilevät rahanpesun vastaisen lain vahvistamisen todellista tarkoitusta, joka antaa lisää hampaita täytäntöönpanoviranomaisille.
***
